看书听课那么多理财顾问你实践了吗?
更新时间:2019-08-13

  什么样的服务,才能称得上卓越的服务?如何提升自己,才能成为卓越的理财顾问?

  卓越服务,其实是挺“大”的一个概念,它可能大到一个团队或一个公司的服务定位。

  在你的专业内容上,客户的疑问上,更多的金融服务上,你了解的面是不是足够宽?你的经验是不是足够多?

  可靠性是要长期建立的。第一,时间是可以帮助你建立可靠性的。第二,你可以在跟客户的每一次的、不断的交互中,有很好的为人处事,做到守时、言出必行,甚至在出现一些业务问题的时候,能够主动承认错误,甚至改正。

  第一,你的产品线,即你所在的团队、公司或者资源平台中,有没有解决客户多元化需求的产品方案。这是最直接的能创造卓越服务的基础。

  第二,对于理财顾问来讲,你对产品是不是足够的了解?这体现的是你对专业知识的学习能力。

  第三,很重要一点,如何将你学习的产品运用到你的资产配置方案当中?这体现了非常重要的资产配置技术。

  在客户端方面,客户你有,客户的需求你了解,同时,在产品端方面,你又有很好的产品平台。

  作为理财顾问,你自身的理财技术、学习能力、讲解能力如何?你有没有自己的助理团队?有没有1+N的专家顾问团队来帮你提供完整的、卓越的理财流程服务?

  理财顾问通常带有较为浓重的营销色彩,同时又必须拥有专业技能。如果按此来分,我个人认为,理财顾问应该有80%,甚至90%的时间是跟客户在一起的,发生一些与营销相关的内容。

  要么我们是在跟某个客户在一起,面对面进行沟通;要么我们是在想要如何靠近一个客户,产生相应的业务需求,主要集中在营销部分。

  最后,我没有认为自己现在很成功,而且我觉得自己离成功的标准还很远。但付出总有收获,还是在行业内做出了一些小成绩。

  我在财富管理行业工作已经有九年多的时间,也积累了一些自己的经验。我的经验就在于我看到了、学到了好的知识或者技巧,就会马上去使用、去实践。

  我一直认为,我们自身的知识,以及借鉴来的别人的经验,都要尽快去实践。用的久了,才会知道在什么时间点去用更合适,进而慢慢地转化为自身的技能。

  比如,在某个阶段,我们可能会因为产品单一,或客户服务能力不足,导致在为很多大客户提供服务时只能满足其一部分的需求,或者联系了某个客户很久,却一直无法达成合作。

  遇到这种情况,我就会寻求合作,或者调整我的产品策略。我会去寻找自己身边的专业人士合作,同时,不断提升自己。比如,我会请其他领域专家来帮我一起服务几个客户,在整个服务流程中学习、借鉴,这就是一种提升。

  当然,我也有一个自己的小圈子,大多是与我同等业务水平,或比我业务水平更高的人。

  理财顾问,是一个师徒传承的行业,47222刘伯温,大家需要有良师益友。我们要去结识一些比我们更优秀的人,一起探讨如何精进业务流程。


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